注意！我爸被诈骗资金流入你们店铺，请你们担负起责任！ "假购物真洗钱"新型骗局大揭秘，作为商户如何避免沦为犯罪帮凶呢？ "不问价格、不看款式，进店就扫货"的"土豪"可能是骗子！近期，全国多地出现"假购物、真洗钱"新型诈骗，诈骗团伙利用黄金、冻货、高档烟酒等商品交易，将非法资金"洗白"。不少商户因贪图大额订单，最终账户被冻结，甚至面临法律风险。本文结合最新案例，揭秘诈骗套路，并提供商户防骗指南，助你远离洗钱陷阱！ 一、"假购物真洗钱"骗局如何运作？ 1. 诈骗团伙的"三步洗钱法" 诈骗分子通过电信诈骗（如刷单、杀猪盘、冒充公检法等）获取赃款后，急需将钱"洗白"。传统银行转账容易被冻结，于是他们盯上了实体商户交易，具体流程如下： 第一步：锁定目标商品 诈骗团伙偏爱黄金、珠宝、高档烟酒、冻货等易变现商品，因为这些物品价值高、流通快，能快速转换成"干净钱"。 第二步：雇佣"车手"下单 诈骗分子不会亲自出面，而是雇佣"职业取款人"（俗称"车手"）到店消费。这些"车手"通常不问款式、不问价格，只关心是否有现货，并催促尽快交易。 第三步：拆分支付、对私转账 为规避监管，诈骗分子会要求不开发票、不走对公账户，甚至将大额交易拆分成多笔小额支付，频繁更换付款账户。 2. 真实案例：金店、冻货商户成重灾区 黄金洗钱案：湖北咸宁一家金店遭遇"豪客"，对方不问款式直接转账27万元，店主报警后发现，这笔钱是另一起电诈受害人的被骗资金。 冻货洗钱案：武汉某冷链市场商户接到7.7吨毛肚订单，买家要求"不开发票、对私支付"，警方调查发现35万元货款竟是老人的养老钱。 烟酒洗钱案：济南一酒商收到6.2万元茅台订单，买家远程支付后派"司机"提货，结果账户因涉诈被冻结。 二、商户为何容易中招？诈骗分子的"心理战术" 1. 利用商户"大单心理" 诈骗分子专挑中小商户，利用其"渴望大客户"的心理，制造"天降横财"假象。许多商户因担心错过生意，放松警惕，最终沦为洗钱"帮凶"。 2. 伪装成"公司采购" 骗子常谎称"公司急需采购"，甚至伪造聊天记录、转账截图，让商户误以为是正规交易。 3. 快速交易，不给思考时间 诈骗分子会催促商户"赶紧发货"，甚至以"领导急用"为由施压，让商户无暇核实资金来源三、商户如何识别"假购物真洗钱"骗局？ 1. 警惕异常交易特征 买家不关心商品细节（如款式、质量），只问"有没有现货"。 要求对私转账、不开发票，或频繁更换付款账户。 派陌生人提货，且提货人遮掩面部（如戴口罩、帽子）。 2. 核实资金来源 若买家称"公司采购"，要求提供营业执照、对公账户付款。 若对方称"朋友代付"，需核实付款人身份，避免接收不明来源资金。 3. 遇可疑情况立即报警 若发现交易异常（如账户突然被冻结），应保留聊天记录、转账凭证，并拨打96110（反诈专线）报警。 四、警方提醒：商户如何避免卷入洗钱？ 1. 规范收款流程 尽量使用对公账户，避免个人账户接收大额转账。 拒绝来历不明的货款，尤其是"第三方代付" 2. 提高反诈意识 关注国家反诈中心发布的诈骗预警。 对"天降大单"保持警惕，不贪小利。 3. 配合警方调查 若账户被冻结，应主动联系银行和警方，提供交易证据，避免被认定为"洗钱共犯"。 五、2025年最新趋势：诈骗手段再升级 1. 购物卡成新洗钱工具 近期，诈骗分子利用不记名购物卡洗钱，诱骗受害者购买大额卡券后套现。 2. 跨境电商、刷单诈骗结合 部分骗子以"无货源跨境电商"为幌子，让受害者购买购物卡"升级店铺"，实则洗钱。 3. 虚拟货币+实体交易混合洗钱 诈骗团伙可能先用赃款购买黄金，再通过虚拟币交易完成资金转移，增加追踪难度。 守住底线，别让"大单"变"大坑" "假购物真洗钱"骗局之所以屡屡得逞，正是利用了商户的逐利心理和信息差。记住：天上不会掉馅饼，异常交易必有猫腻！商户应提高警惕，规范交易流程，避免因一时贪念陷入法律风险

[服务]服务细节：由于本人进店5分钟不到，仅参观一下，没有购买，出门口，门店工作人员直接言语辱骂：SB请问老凤祥老板是怎么管理门店的，如此无素质的员工，如何录取的，消不消费，买不买，是消费者的权益，言语辱骂是个人素质教养问题！麻烦管理好这个员工，嘴巴放干净点